保险金信托新增规模超百亿，平安私人银行亮出市场硬实力

近日,平安私人银行保险金信托业务年度新增规模突破百亿,同比规模增长6.3倍。作为目前全市场规模最大、服务客户最多、业务效率最高的保险金信托服务商,平安私人银行传承服务硬实力有目共睹。

保险金信托被认为是缩小版的家族信托,结合了保单的杠杆效用和信托的隔离功能、赋予传承安排更大的灵活性,同时为客户提供了财富保护和传承的金融法律工具,因此渐渐获得中产家庭和高净值客户的青睐。平安私人银行保险金信托坚持“始于保障,忠于传承”的信念,针对疫情过后财富人群对于传承风险的关注和传承规划的紧迫需求,不断升级迭代保险金信托产品、优化办理流程,在提高产品个性化、灵活度和降低客户成本的同时,持续优化客户体验,赢得了越来越多高净值人群的信赖。目前,平安私人银行保持着协助客户成功设立2.6亿元国内单笔最大保险金信托的记录。

据悉,自2019年9月在业内率先实现了100%线上化申请之后,平安私人银行不断优化系统个性化条款设置。通过平安口袋银行App,委托人可完成保险金信托线上申请、线上设置收益分配方案、线上合同签署等全流程线上化操作。这既大大节省了客户的时间,满足了客户的私密性、个性化需求,又形成了平安保险金信托强大的科技优势。

据平安私人银行客户表示,平安保险金信托,即可充分享受信托的风险隔离、财富传承等功能,也可以利用保险的杠杆、风险管理、保障等功能,进而实现“1+1>2”的效果。最重要的是通过线上即可办理业务,快捷又方便。对于高净值人群来说,保险金信托很大程度上实现了物质财富和精神财富的双重传承。

2019年,平安私人银行将家族传承服务升级为家族办公室服务,升级后的家族办公室服务涵盖投资管理、资产规划、财富传承、顶层法律架构设计、企业治理、继承人教育、慈善公益等全方位服务,助力客户实现财富保值增值和风险管理。目前,平安私人银行已形成包括保险金信托、家族信托、家族办公室在内的全面服务体系,为高净值客户提供全方位的传承服务。